それ行けゴミ投資家!

しがない小口投資家(ゴミ投資家)がお金持ちを目指して頑張ってます

理想のカウチポテトポートフォリオを考える

ここのところ、自分のポートフォリオを考えているわけですが、巷では色々なポートフォリオが提唱されています。

最初に『カウチポテトポートフォリオ』を提唱したのは、スコット・バーン氏ですが、その構成は株式50%:債券50%というシンプルなものでした。うーん、分かりやすい。以後、株式75%:債券25%など色々な構成比のカウチポテトポートフォリオが提唱されてきました。今回はそれをまとめてみたいと思います。
この比率をETF・インデックスファンドなら!『わたしのインデックス』の資産分配ツールに入力してみて、過去20年の利回り、リスクを計算してみましょう。

提唱者 株式 債券 不動産 備考
日本の格言 33% 33%(現金) 34% -
スコット・バーン氏 50% 50% - -
勝間和代 50% 50% 日本と海外を50%づつ

山崎元氏の提唱するポートフォリオ

提唱者 日本株 先進国 新興国 備考
その1 40% 60% - -
その2 50% 40% 10% -
その3 50% 25% 25% -

山崎元氏は『個人の場合、投資による失敗は仕事で取り返せる』という考えで、リスクを取って期待リターンの高い株式に投資する方が良いと主張しています。